Entrevista: Gianella Sanchez , Gerente de Sostenibilidad e Inclusión financiera
La educación financiera mejora el comportamiento de pago y fortalece los negocios de las emprendedoras
Hace 28 años Mibanco se convirtió en el primer banco privado del país orientado a atender de manera específica a la micro y pequeña empresa. Desde entonces, la inclusión financiera se ha convertido en una lucha constante. Un ejemplo de su esfuerzo es el programa Mujeres Poderosas. Sobre esta importante iniciativa charlamos con Gianella Sánchez, gerente de Sostenibilidad e Inclusión financiera de Mibanco.
¿Por qué es tan importante aplicar programas como Mujeres Poderosas en Perú?
En términos de inclusión financiera, encontramos que las mujeres se encuentran rezagadas respecto al acceso y uso de servicios financieros. En esa medida diseñamos un programa integral que pueda acompañarlas en los diferentes estadios de la inclusión financiera responsable, sobre todo a las mujeres que desean emprender un negocio. El programa tiene diversos componentes, soluciones que les permiten acceder a capacitación desde antes de tomar un préstamo o producto financiero. También pueden participar en asesorías a cargo de universidades prestigiosas para finalmente acceder a un financiamiento que les permita gestionar su proyecto o iniciativa comercial de manera exitosa. Siempre con un acompañamiento de Mibanco para poder asegurar que su negocio sea sostenible en el tiempo.
Hasta el momento, ¿cuántas mujeres son parte de Mujeres Poderosas?
El programa nació en 2022, casi al cierre de la pandemia, y hasta el momento hemos logrado capacitar a 34 mil mujeres, lideresas en muchos casos de organizaciones sociales de base, lo cual nos permite tener este efecto multiplicador en toda la comunidad impactada por esta organización. Estamos hablando en promedio de 100 a más personas por comunidad. Por eso estimamos haber impactado en más de 300 mil personas a nivel nacional.
Entiendo que ustedes están llegando a diferentes partes del país, no solo a Lima.
A través de esta iniciativa Mibanco ha identificado una oportunidad no solo de descentralizar las capacitaciones presenciales, sino que con el apoyo de diversos aliados estratégicos que son parte del programa, estamos optimizando el uso de los canales digitales. De esta manera muchos de los contenidos educativos también se apalancan en WhatsApp para poder llegar a diversas regiones y así escalar nuestro impacto. Desarrollamos este programa con un objetivo de acompañamiento, por eso desde antes de iniciar el emprendimiento las mujeres tienen la posibilidad de acceder a toda nuestra malla de cursos gratuitos que se ofrecen a través de las plataformas digitales y de manera presencial en diversas zonas del país. Y si a partir de este punto identifican la necesidad de financiamiento, a través nuestro pueden acceder a nuestras soluciones financieras de ahorro y crédito sin que sea necesario ser clientes de Mibanco.
¿Por qué es importante que empresas como Mibanco apliquen este tipo de ayuda?
Para nosotros es fundamental medir el impacto de estos programas. Y nosotros entendemos el impacto de una manera integral, no solo en términos de la comprensión de los contenidos educativos, que es muy importante, porque finalmente lo que buscamos es que esta información que reciben pueda ser aplicada. Tenemos toda una experiencia de medición de cara a esos objetivos educativos. Pero también buscamos medir de qué manera esto se traduce no solo en el impacto en el negocio, sino también en la calidad de vida de nuestras clientes y mujeres emprendedoras que acceden a este programa. Tenemos metodologías estandarizadas que hemos identificado de la mano de expertos como Microfinanza Rating o 60 Decibeles. A nivel corporativo hemos estandarizado todo este proceso de medición de impacto. Esto se traduce positivamente en los indicadores del negocio, porque la educación financiera mejora el comportamiento de pago y fortalece los negocios de las emprendedoras. Esto es un win-to-win, porque todos ganamos.
El programa Mujeres Poderosas tiene la meta de alcanzar a 50 mil mujeres capacitadas este año.
Sí, estamos trabajando desde mayo de la mano de diversos aliados que nos permiten diseminar estos contenidos educativos a través de los formatos digitales y de los espacios presenciales. Creemos que vamos a superar esa meta al cierre del año porque no solo tenemos la oportunidad de poder formar a las mujeres que acceden a productos como Crédito Mujer o Préstamo Garantía Líquida, sino también ampliar esa formación temprana a todo el portafolio de productos de crédito que venimos ofreciendo y también estamos incorporando ahora el canal de Mibanco por WhatsApp. Con esta banca conversacional creemos que tenemos mucha mayor oportunidad de poder llegar a las emprendedoras.
¿Qué debo hacer para obtener esta capacitación que brinda Mibanco?
Pueden acceder a los cursos a través de Mibanco por WhatsApp totalmente gratis y también a través de la Academia de Progreso, nuestra plataforma educativa. Y si tienen necesidad de acceder a alguna información para su negocio, algún tip financiero o conocer cómo funciona un producto, pueden acercarse a cualquiera de las agencias de Mibanco para solicitar una asesoría.